워렌 버핏이 일반인들에게 추천하는 투자법

워렌 버핏이 일반인들에게 추천하는 투자법은 뭘까?

 

 

"나는 대부분의 사람들이 단일 종목의 주식을 고를 위치에 있다고 생각하지 않는다."

올해 버크셔 해서웨이 주주총회에서 버핏이 한 말이다.

 

이어서 그는 "내 생각에 대부분의 사람들은 미국의 단면을 사서 잊어버리는 것이 훨씬 낫다"라고 설명했다.

무슨 말일까?

 

 

 

이 말은 즉슨,

낮은 가격의 인덱스 펀드를 사서 장기간 보유하라는 말이다.

 

그가 일반인들에게 추천한 간단한 투자방법은 바로 '인덱스 펀드'를 구입하는 것이다.

 

 

 

     S&P 500     

개중에 버핏이 추천한 것은 S&P 500이다.

(미국의 가장 큰 500개 기업을 모아놓은 지수, 그리고 그 지수를 추종하는 펀드)

 

 

 

🔻🔻🔻 S&P 500에 속한 기업들을 확인하고 싶다면 🔻🔻🔻

www.slickcharts.com/sp500

S&P 500 Companies - S&P 500 Index Components by Market Cap

 

🔻🔻S&P 500 상위 30개 기업 (10/23 기준) 🔻🔻

Apple

Microsoft

Amazon

Facebook

Alphabet A

Alphabet C

Berkshire Hathaway B

Johnson & Johnson

Procter & Gamble

NVIDIA

Visa

JPMorgan

UnitedHealth Group

Home Depot

Mastercard

Verizon

Paypal

Adobe

Walt Disney

Salesforce

Netflix

Pfizer

Comcast

Intel

Merck

Walmart

AT&T

Coca-Cola

Pepsi

Abbott Laboratories

 

 

 

인덱스 펀드는 개별 주식의 매매와 관련된 위험 없이 메이저 기업들의 성공을 활용할 수 있는 패시브한 투자전략이다.

일반 투자자가 시장을 이길 수 있는 좋은 주식을 지속적으로 고를 수 있는 것은 거의 불가능하기 때문에 몇 개의 개별 주식을 가지는 것보다 저렴한 인덱스 펀드로 시장 전체를 소유하는 것이 낫다는 것이 버핏을 비롯한 재무 설계사들의 의견이다.

실제로 S&P 500의 성과를 이기는 것이 많은 펀드 매니저와 개인 투자자들의 목표이기도 하다.

 

S&P 500를 구입하는 것은 미국 전체의 시가 총액의 80%를 소유하는 것과 마찬가지다.

S&P500이 80%의 미국 주식시장을 커버하기 때문이다. 

 

이 때 S&P 500의 몇몇 종목은 큰 수익률이 날 것이고, 몇몇은 중간쯤, 그리고 몇몇의 종목은 하락할 것이다.

하지만 장기적으로 봤을 때 이것은 결국 투자자에게 유리한 결과를 가져온다.

지난 90년간 S&P500의 연평균 수익률은 약 10% 정도로 수렴한다. (인플레이션 조정 전)

 

 

 

요약

 

당신이 돈을 투자하기에 믿을만한 곳을 찾고 있다면 저렴한 인덱스 펀드를 선택해라.

시장의 변동이나 안좋은 뉴스거리들이 나오더라도 투자는 그대로 진행해라.

시장이 좋을 때나 안좋을안 좋을 때나 꾸준히 매수해라, 특히 시장이 안 좋을 때 더더욱 이 원칙을 지켜라.

미국 시장은 결국 우상향이 될 것이므로.

 

 

위에서 인덱스 펀드를 언급했지만 개인투자자는 ETF로 접근하는 것이 더 간단한 방법이다.

S&P 500 ETF로 대표적인 상품은

SPY, IVV, VOO

 

같은 지수를 추종하기 때문에 포트폴리오 상의 차이는 거의 없고 1주당 가격도 거의 비슷하다.

차이라면 운용사, 거래량, 운용 보수, 배당률 정도가 되겠다.

 

SPY(State Street 운용) 1주당 가격 = $339.39

IVV(Blackrock 운용) 1주당 가격 = $340.59

VOO(Vanguard 운용) 1주당 가격 = $311.80

 

세 상품중 거래량이 가장 많은 것은 SPY($21.73B) > IVV($1.15B) > VOO($903.13M)

운용보수가 가장 저렴한 것은 IVV와 VOO(0.03%) < SPY(0.09%)

배당이 가장 큰 것은 IVV(2.04%) > VOO(1.74%) > SPY(1.69%)

 

이 중 가장 큰 차이를 보이는 것은 거래량인데 자주 매매를 한다면 거래량이 많은 SPY를 고르는 것이 유리하겠지만 오랜 기간 적립식 매수를 할 예정이라면 어떤 상품을 고르던 크게 상관없을 것이다.

 

 

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출처 : www.cnbc.com/2020/05/22/warren-buffett-most-people-shouldnt-pick-single-stocks.html?__source=twitter%7Cmain

Warren Buffett: Most people shouldn't pick individual stocks—here's how to invest instead